2022面试之做局-吸金-收割-跑路：别被“币圈”投资忽悠

2022面试之做局-吸金-收割-跑路：别被“币圈”投资忽悠

　　【背景材料】

　　随着数字货币概念大火，各类虚拟货币、数字货币投资热度不减。一些不法分子利用投资者追求高回报率的心态，欺骗、拉拢投资者对虚构的虚拟货币项目进行投资，成为一种新型投资骗局。

　　去年4月，对“币圈”投资有所研究的王女士关注到一个名为LVLC币的理财项目。根据项目宣传内容，该产品有国内某知名企业创始人为股东的一家投资咨询有限公司、英国威廉希尔集团“背书”，北京某科技有限公司的创始人贾某是项目的中国区代理人。王女士说，项目宣称月利息10%，且本金可以随进随出，不受限制。

　　起初，将信将疑的王女士并没有投资，而是先参加了几次该科技公司举行的线下宣讲活动。“他公开会议上称LVLC理财产品非常稳当，公司有强大的风控部门，且产品合规合法，保证大家资金安全。”王女士说，贾某还在投资者面前展示自己有4000多枚比特币，一切有他的比特币托底。

　　从去年7月开始，王女士陆续在项目上投资10多万元。她告诉记者，从投资者建立的大量微信群和参加线下会议的人数判断，应有约2000人进行了投资，总投资额在3亿元以上。“去年10月、11月，公司密集召开线下大会，鼓励投资者投资LVLC币和矿机，哄骗投资者称项目方在英国伦敦举办全球大会，不少‘币圈’大咖都将参会，形成共识会更好发展，价格成倍上涨。”王女士说，这一阶段，该项目吸金最为迅速。

　　然而，去年12月底，LVLC投资的App突然无法登录，贾某最初称因系统升级，无法登录和提现，随后App关停。在质疑声下，贾某又称自己也是投资受害者，号召投资者继续跟随他在名为CDEX的另一个数字交易平台投资虚拟货币“益通宝”，把之前的损失弥补回来。但王女士等大量投资者觉察到已经受骗，开始维权。

　　类似的投资骗局在多地出现。根据上海市长宁区人民检察院审查的一起案件，被害人杨女士等就是在微信群里被忽悠，在一虚拟币交易平台上注册开通账号，投资名为CCD的虚拟货币，但几个月后账户被清零，客服也不见踪影。据了解，截至案发，犯罪团伙骗取杨女士等15名被害人共计600余万元。

　　在此类虚拟货币投资骗局中，不法分子极其善于伪装，骗局迷惑性极强。上述长宁区人民检察院审查的案件中，戴某等人在境外搭建虚假的数字货币交易平台。然后，由袁某等人利用QQ群、微信群吸引境内被害人进入网络直播间交流投资经验，并先后向被害人推广用于诈骗的虚假虚拟货币。

　　此外，不法分子还善于使用网络传播。LVLC项目中，公关稿件《币圈横空出世的黑马：LVLC》《LVLC区块链挖矿，金融风暴来袭等》文章比比皆是。在该项目投资了约300万元的黑龙江人金女士告诉记者，正是因为搜索到了这些相关报道，才不断加深了对该项目投资的信任度。

　　投资平台跑路后，投资者的维权和执法部门打击查处的难度较大。记者了解到，在多地公安机关联合破获的某起案件中，自创“Plus币”进行推广的犯罪团伙所设立的技术组、市场推广组、客服组相对独立，分散在国内多个省区市，给办案带来了极大的困难和阻力。此外，一些虚拟货币交易平台注册或将服务器设置在境外，运营主体较为隐蔽，并通过频繁变更网站域名和服务器地址及采取线上导流线下交易等方式，逃避监管部门打击。由于其运营主体注册地、办公地以及业务开展区域常常不同，投资者往往无法确定运营者身份，一旦有财产损失很难追回。

　　【题目】

　　第一题： 请你谈谈对材料中所说现象的看法 ?

　　【主要测评要素】综合分析

　　【评分参考】

　　1.要能够认识到数字货币乱象不加以及时制止带来的危害，例如：损害投资者的利益，影响投资者对数字货币投资的印象;导致数字货币市场发展良莠不齐，鱼龙混杂，不利于良性发展;不利于国家经济建设，容易吸引大量不法分子，进而影响社会稳定等。

　　2.能够分析出该现出现的原因，例如：投资者的不谨慎，一味的追求效益和回报率，警惕性和分辨力不足，导致不法分子有机可乘;市场监管部门没有及时察觉到该问题，导致乱象进一步发展，同时也可能是部分监管人员的不作为，惰政;国家缺乏对新兴投资市场的法律监管和约束;社会媒体缺乏对相关投资问题的宣传和普及，致使群众大多对数字投资不了解，容易上当受骗等

　　3.能够针对该现象提出有效、可行的建议，例如：媒体加强对相关数字货币投资的知识宣传，同时进行一些普法宣讲，提升群众的辨别意识和维权意识;市场监管部门应大力整顿这种诈骗乱象，拨乱反正，让行业能够良性发展;国家出台相应的法律法规来对市场进行监管和约束，加大违法成本，从根本上杜绝该现象的出现等。

　　第二题：为了 整顿这一乱象 ，领导让你 负责前期调查，收集相关信息，你会怎么组织 ?

　　【主要测评要素】 组织管理

　　【评分参考】

　　1.明确此次调查的目的，制定合理可行的调查方案，成立调查小组，做好前期准备工作，确保调查工作的有效进行和调查数据的真实有效。

　　2 .确定调查对象，并采取有效的调查方式 。 选择具有针对性的调研对象，如经常进行数字货币投资的投资者，有过上当受骗经历的人，相关的投资企业负责人等。同时针对不同的对象也要有不同的调研方式，例如问卷调查、面谈等。

　　3 .确定调查内容，如 投资企业的选择条件;是否会关注企业的相关资质;是自我投资还是由他人引导;受骗的主要经历和自己的投资建议;企业是否具备相关的专业资质 等。

　　4.总结汇总各个途径获得的调查信息，利用专业软件或者请专业人员进行处理，提出有效的情况分析和建议，并形成报告上报领导。

　　第三题： 杨女士 经历过上当受骗后，心情十分低落，你作为她的好朋友，应该怎么劝他?请现场模拟。

　　【主要测评要素】 人际 沟通

　　【评分参考】

　　1.角色定位准确，情景针对性强。

　　2.根据沟通目的和任务，明确沟通内容，如 安抚其情绪，说明身体应该比钱财更加重要，同时告知她相关部门已经在对钱财进行追回，很快就能有结果，希望她能调整好自己的情绪。最后希望她以后在投资时能够多加审查，谨慎投资等。

　　3.选 择恰当有效的沟通方式，沟通过程中态度诚恳 ， 表情、语气、神态、措辞得当 。

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