面试热点：“假银行”违法吸收2亿元居民存款调查

面试热点：“假银行”违法吸收2亿元居民存款调查

　　我国现有近4000家合法的银行业金融机构，负责保管着近120万亿元的居民存款，被认为是居民财富的“保险箱”。然而，多地近期连连出现假银行身影：在江苏南京，一家出资总额仅500万元的“农民合作社”，公然违法吸收了近200名居民约2亿元存款。在山东、河北、上海等地，“假银行”“假网银”带来的诈骗案件也时有发生。

　　没有任何资质、任何牌照的虚假金融机构，怎么绕过了监管机构、获得了诈骗暴利?“新华视点”记者多地调查发现，“假银行”多种诈骗新手法不仅让投资者防不胜防，蒙受巨大损失，更暴露出监管有名无实、推诿善后责任等诸多“体制性问号”。

　　距离监管机构仅数百米　花500万元就能开“假银行”?

　　江苏南京市浦口区公安局近日公布的案情显示，当地一家“假银行”一手以高息利诱吸收公众存款，一手以更高的利息放贷赚取差价，骗取的“存款”达到2亿元之巨。

　　国家工商总局的全国企业信用信息公示系统显示，这家“假银行”的全称为“南京盟信农村经济信息专业合作社”，成立于2012年5月2日。在被核准后的1年多时间里，这家原本只被允许“提供农业生产经营相关的经济信息咨询”、注册类型为“农民专业合作社”的咨询机构，却通过模仿银行向居民吸收“存款”，让近200位“储户”受骗上当。

　　记者调查发现，这家“假银行”地处南京浦口区的中心区域。工商资料显示，2013年4月23日，浦口区工商局对其予以核准。其唯一的一处营业部，位于当地一中高档住宅小区的周边商铺中，面积约100平方米，距区政府不到1公里，距离所属工商所仅一个街区。

　　目前，该营业部已被公安经侦部门查封。中国人民银行一位分支行知情人士表示，经调查，一些模仿金融机构吸收存款的机构，涉嫌蓄意欺骗金融消费者，令普通储户难辨真伪。
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